近年来，不法分子利用手机短信、电话和网络等渠道实施的诈骗日益增多，作案手法花样百出，使上当受骗者蒙受重大的经济损失，成为社会不稳定的因素。对此，中行江苏省苏州分行通过创新机制、改进流程、强化管理、应用科技平台等手段，2010年以来成功堵截各类电信、网络诈骗案件近440起，金额达1630多万元，堵截成功率一直位居当地同业第一，多次被苏州市公安局记功、嘉奖，在客户心中树立了“平安中行”的品牌。
面对猖獗的诈骗活动，中行苏州分行要求全员树立起“维护客户资金安全就是服务客户”的理念，制定了《中国银行苏州分行堵截案件奖励实施细则》，对成功堵截电信、网络欺诈案件的有功人员进行物质和精神奖励。该行通过编发《堵截案件奖励通报》，做到一案一通报、一案一点评、一案一奖励，让全辖员工分享防案成果，使重视防案的精神深入人心，并根植于服务之中。4年来，该行共编发《堵截案件奖励通报》超过200期，表彰奖励400多人次，有效激发了全员做好防案工作的积极性和主动性。
要构筑起防堵电信、网络诈骗的有效屏障，筑牢基层网点的首道防线是关键。苏州分行从办理汇款业务操作流程入手，通过案件倒查分析总结出电信、网络诈骗的特征、规律、表现手法，归纳出“三问、两看、一核对”的柜面防范机制。“三问”是指询问客户转汇资金用途、收款人情况、接收账户信息；“两看”是指观察办理业务的客户神色是否慌张和举止是否反常、是否不断接打电话；“一核对”是指核对办理业务的客户所提供的信息是否合理。苏州市公安局、银监局将这一机制在各金融系统推行，成为了省内阻截电信诈骗的标准化工作流程。
为有效堵截电信、网络诈骗活动，苏州分行提出了柜面被骗案件“零发生”这一管理目标，并从四方面着手落实。一是要求全辖网点每周例会组织学习防案事例，了解案情特点和当前防案要求；二是抓好每月一次的常态化防案演练，利用晨会一分钟和安全员轮值制度进行防案点评；三是完善制订了《中国银行苏州分行监控中心操作手册》，强化对离行式自助银行的巡检，要求值守人员发现边打电话边操作的客户，并进行远程友情提示；四是将对银行厅堂和依附式自助服务区的定时巡查纳入对网点大堂经理和执勤保安的考核之中，以考核促成效。今年一季度，据苏州市公安局的警情通报统计，苏州分行成功堵截率高出当地同业37个百分点，成为苏州同业的引导者。
通过对电信、网络案件的研究发现，一个涉嫌诈骗的账号，往往涉及多起案件，时常被反复利用，苏州市公安局开发了“电信诈骗涉案账号快速冻结平台”，中行苏州分行作为这一平台的试点单位，积极推广平台应用，专门研究制订了警银联动快速查询及冻结工作措施。一是搭建终端工作环境，明确专人对接，保持手机“7×24小时”畅通，随时接收平台发出的查询及冻结信息，及时落实指令要求。二是明确辖内各管辖机构涉案账户信息查复，按照“属地管理”原则，专人负责限时回复。三是密切与系统内一级中行保卫部门的联系，接收到冻结法律文书后实施快速冻结。四是在中行本部建立快速查询和紧急止付窗口，以备急需时启动使用。此平台自2014年初投入运行以来，苏州分行已在中行系统冻结涉案账户101个，冻结后流入的被骗资金超过12万余元，为平台的进一步推广应用积累了丰富的实践经验。